ファクタリングは信用問題によって苦労することがあります。
信用はビジネスで欠かせないもので、資金調達をするときにも他社との取引をするときにも重視している人が多いでしょう。
ファクタリングでは2つの信用問題が発生することがあります。
この記事ではファクタリングに関連する問題点を紹介し、トラブルを起こさないために必要なことを解説するので参考にしてください。
取引契約における信用問題
ファクタリングで起こり得る信用問題としてまず挙げられるのが取引契約における審査落ちです。
ファクタリングでは信用情報機関に登録されている借り入れの情報などは参照されることがない場合がほとんどです。
ファクタリングは融資のように信用に基づく取引ではなく、売掛債権の売買による取引だからです。
しかし、ファクタリングでは売掛金の支払いがなければファクタリング会社が損をすることになるため、売掛先企業の信用が重視されます。
取引契約の際には売掛先企業の業績やこれまでの支払い実績などを確認して審査をするのが一般的です。
売掛先企業の信用問題があるとファクタリングの審査が通らなくなりがちなので注意しましょう。
大手企業のように信用のある取引先の売掛債権を使用するのが効果的な対策です。
売掛先企業からの信用問題
ファクタリングをするときには売掛先企業との間で信用問題が発生することがあります。
ファクタリングをした事実が売掛先企業に知られることで、経営難に陥っていると懸念される可能性があるからです。
取引先が倒産するかもしれないという不安が生じると、他の取引先を探すのがもっともなことでしょう。
資金で苦しんでいる様子を察して注文を増やしてくれるなら助かるかもしれませんが、取引を終わりにされてしまうリスクもあります。
信用問題でトラブルが起こる可能性がある場合には、売掛先企業に知られないようにファクタリングをするのが大切です。
2社間ファクタリングなら売掛先企業に秘密でファクタリングができるので有効活用しましょう。
ファクタリングでは取引契約における審査と売掛先企業との今後の取引という2点で信用問題が起こることがあります。
取引契約では売掛先企業の信用があるかどうかが大きな問題になるので、経営が安定していて支払い能力がある企業の売掛債権を使いましょう。
売掛先企業からの信用を失うリスクを回避するには2社間ファクタリングが有効です。
このような対策をしてトラブルを回避すれば安心してファクタリングをおこなえます。